최근 개인자산관리코칭이란 새로운 재무전문가가 나타났다. 한국 변화경제연구소(KAEL)의 지광구 위원을 통해 개인자산관리코칭은 무엇인지 알아보았다.

Q: 개인자산관리코칭이란 무엇인가?

자산관리코칭이란? 기존 보험, 은행, 증권 상품에서 노출되고 있는 개인자산관리의 불합리한 시스템을 개선하고자 관리비를 받고, 손해는 막아 주고, 자산은 증식 해주는 고객 맞춤 자산관리시스템을 말합니다.

그동안 우리사회는 개인이 특정 전문가를 통한 자산관리를 받기가 어려웠습니다. 때문에 보험설계사나 은행, 증권사에서 내놓은 상품을 기준으로 자신의 자산관리전략을 수립할 수밖에 없는 환경이었습니다.

즉, 보험상품이 중심인 곳에 개인의 자산관리를 맡긴 꼴이 되었을 뿐 실질적인 개인재무성향검사 없이 자산관리가 이루어졌기 때문에 효율적인 자산관리가 어려웠으며, 원금조차 감소되는 현상이 비일비재 했습니다.

Q: 개인자산관리코칭 서비스의 특,장점을 소개한다면?

대부분 사람들은 생계를 위해 정신없이 앞만 보고 달려가고 있습니다. 가끔은 멈춰서 내가 제대로 가고 있는지? 나의 현재 상태는 어디에 놓여있는지? 이대로 계속가면 미래의 삶은 안전한지? 등을 한번쯤 돌아볼 필요가 있습니다. 이러한 측면에서 제일 중요한 포인트는 건강이겠지만 건강만큼 중요한 부분이 개인의 재무 상태를 체크해보는 것입니다.

개인자산관리는 개인의 재무성향, 직업, 생활습관, 연령별 분석을 통한 맞춤 재무관리서비스입니다. 행복한 미래를 설계할 수 있도록 돕고, 지속적인 성장을 통해 꿈과 목표를 이룰 수 있도록 돕는 인생경영디자이너로 불리기도 합니다.

Q: 기존의 금융서비스와 다른 점은 무엇인가?

일반적으로 금융 자문서비스를 하는 회사들은 고객의 인생보다는 판매사들의 입장에서 설계를 하고 전략을 짜는 경향이 있습니다. 반대로 우리는 고객의 꿈과 목표를 실현하는 주기에 맞춰서 설계하고, 교육과 독서 코칭을 통한 지속적인 모니터링 결과를 이끌어 낸다는 점에서 본질적인 차별점이 있다고 볼 수 있습니다.

Q: 그동안 어떤 분야에 종사해 왔는가?

호텔리어(캐주얼서비스, 연회서비스, 파인다이닝서비스, 룸서비스, 와인, 직원 직무교육)로서 16년을 근무했습니다. 이후엔 연성대학, 장안대학에서 5년 동안 호텔 경영, 관광 경영, 교양, 식음료분야 강의를 했습니다.

현재는 산업인력 공단에서 주최하는 조주기능사 심사위원으로 활동하고 있으면서 인생의 전환점이 필요하다는 각오로 그동안 운영해온 DNY 머니코칭을 지난 3월 정식 법인명을 바꿔 한국 변화경제연구소(KAEL)로 런칭하게 되었습니다.

그동안 대기업, 공무원 연수, 고등학교 학부모 교육연수에 금융 세미나와 미래 예측에 관련된 시스템 사고에 대한 세미나를 중점적으로 진행해 왔습니다.

▲ 호텔리어를 시작으로 다양한 경력을 쌓아온 지광구 위원

Q: 앞으로의 계획은 무엇인가?

빠르게 변화되는 사회 환경 속에서 가정은 소통의 부재와 경제적인 어려움 속으로 점점 빠져들어갈 것입니다. 이는 단적으로 개인이 행복해야 가정도 행복하게 된다는 인간본연의 행복한 삶을 놓치게 된다는 점을 간과해서는 안 된다는 것을 기준으로 서비스를 확대해 나갈 계획입니다.

이를 위해 기업의 B2B 영업전략의 일원으로 월급 경영상품을 소개하고, 기업 내 임직원들의 비전 창출과 자신을 돌아볼 수 있도록 도움을 주는데 주력하고자 합니다.

나아가서는 개인스스로 재무상태의 중요성을 인식하게하고, 국내금융서비스의 문제점들을 보완해주는 금융회사로 성장해 나갈 것입니다.

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